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次級(jí)債券是什么意思(次級(jí)債務(wù)是什么意思)

2024-01-15 10:15:33 來源:互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載或整理

我們國家債券方面,行使監(jiān)管職能的婆婆太多,財(cái)政部、發(fā)改委、央行、證監(jiān)會(huì)都有各自監(jiān)管的債券發(fā)行品種,所以造成市場上的債券品種名目繁多,讓人眼花繚亂。比如次級(jí)債是什么東東,很多人說不清楚。今天我們來聊聊次級(jí)債。

次級(jí)債是指償還次序優(yōu)于公司股本權(quán)益,但低于公司一般債務(wù)的一種債務(wù)形式。

各種證券的清償權(quán)優(yōu)先順序?yàn)椋阂话銈鶆?wù) 次級(jí)債務(wù) 優(yōu)先股 普通股。

求償權(quán)優(yōu)先級(jí)越高的證券,風(fēng)險(xiǎn)越低,當(dāng)然收益率也越低。

舉個(gè)例子,比如A公司倒閉了,開始清償債務(wù),首要的事情,要把欠的錢還了,剩下的錢,再按股份比例分給股東。

在我國,發(fā)行次級(jí)債券的主體主要是銀行、券商和保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)。

根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)2004年《商業(yè)銀行次級(jí)債券發(fā)行管理辦法》,證監(jiān)會(huì)2012年《證券公司次級(jí)債管理規(guī)定》,銀保監(jiān)會(huì)2013年《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法》,期貨業(yè)協(xié)會(huì)《期貨公司次級(jí)債管理規(guī)則》和次級(jí)債的發(fā)行公告,次級(jí)債發(fā)行的主要用途是“依據(jù)適用法律和監(jiān)管部門的批準(zhǔn),用于充實(shí)發(fā)行人附屬資本,提高資本充足率,以增強(qiáng)發(fā)行人的運(yùn)營實(shí)力,提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力,支持業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展”。

大家應(yīng)該還記憶猶新,08年由美國次貸危機(jī)引起的全球金融危機(jī),次貸就是指還款能力比較低,風(fēng)險(xiǎn)比較大的貸款產(chǎn)品,貸款機(jī)構(gòu)再把這類產(chǎn)品打包抵押,發(fā)行資產(chǎn)支持證券,提前收回資本金。

在美國住房市場高度繁榮時(shí),次級(jí)抵押貸款市場迅速發(fā)展,一些在通常情況下被認(rèn)為不具備償還能力的借款人也獲得了購房貸款。

但隨著美國房市大幅降溫,加上利率上升,很多次級(jí)抵押貸款的借款人,無法按期償還借款,導(dǎo)致一些放貸機(jī)構(gòu)遭受嚴(yán)重?fù)p失,甚至破產(chǎn)。

由于放貸機(jī)構(gòu)將次級(jí)抵押貸款打包成金融投資產(chǎn)品(也就是次級(jí)債券),出售給投資基金等,隨著美國次級(jí)抵押貸款市場危機(jī)愈演愈烈,一些買入此類投資產(chǎn)品的美國和歐洲投機(jī)構(gòu)也受到了嚴(yán)重?fù)p失,最終引發(fā)全球金融危機(jī)。

我們常駐上海,專注企業(yè)融資貸款,資金充裕,各種非標(biāo)產(chǎn)品都可以談。

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